百乘金科旗下现金贷涉嫌“套路贷”,公司多人被警方带走调查

9月12日,河南焦作警方公安人员公布案情通告,通告的另一半更是先前网爆被抓的百乘金科控股子公司北京市百乘金蛋科技有限责任公司(下称“百乘金蛋”),在那份通告中,警方将百乘金蛋以及主打产品的借贷平台判定为超大“套路贷”。

通知强调,2017年9月至今,田某、肖某、李某几人以非法侵占罪为目地,借助百乘金蛋以及好几家分公司从业“套路贷”犯罪行为,根据独立产品研发的“玉米花”“蛋花花”等好几个APP互联网放贷平台,以“贷款无抵押、下款快、低贷款利息”等虚假宣传宣传策划为鱼饵,随便强制扣减巨额“砍头息”“服务费”“服务费”等各种花费,且选用不法催款方式。警方称,现阶段关键犯罪嫌疑人田某等早已被警方依法逮捕,此案已经深化查办中。

天眼网资料显示,百乘金蛋创立于2017年9月5日,注册资金1000万余元,为北京市百乘金科科技公司控股子公司。

先前7月26日,有信息传来,百乘金科坐落于北京市的服务点北辰世纪中心6层、16层的被警方操纵,一部分管理层和职工被警方带去调研。有相片显示信息,该写字楼下滞留的客车的车牌号码隶属地更是河南焦作。据多名百乘金科职工亲属体现,基础与百乘金科层面的工作员失去联络。

百乘金科官方网站显示信息,集团公司现阶段有1500多位职工,客户超干万,业务流程各分部全国性30个大城市,日活跃性客户千万级。现阶段该企业主打产品包括了好几个网络金融服务平台,如关键业务流程为房抵贷的房互网;P2P服务平台金蛋理财;小额贷服务平台趣掏钱;服务项目百乘金科集团全业务流程的金融科技公司及其为高净值客户出示资产配置服务项目的百乘財富。

据专业人士表露,本次百乘金科被查,或因百乘金科主打产品业务流程涉及到7.14高射炮、套路贷、暴力催收层面难题。除百乘金科以外,先前被抓的口袋理财、新浪爱问等全是难免会地涉及有关难题。

据消金界报导,百乘金科进军7.14高射炮,是以便封住P2P金蛋理财贷款逾期的小洞。

公布数据显示,金蛋理财创立于2015年,由北京市钱得乐科技公司经营。2018年6月刚开始的P2P暴雷潮中,金蛋理财遭受蔓延到,出現了大规模贷款逾期。怪异的是,金蛋理财官方网站资料显示,截止2019年6月底,服务平台总计借款额457亿元,本期外借总数7289人,本期贷款人44483人,逾期率确是0。

为弥补资产,2018年末,百乘金科建立精英团队,根据控股子公司北京市百乘金蛋科技有限责任公司(蛋花花经营行为主体)刚开始派发小额贷。

据统计,“蛋花花”在圈里归属于著名的高射炮服务平台。新金融业深度1在某些老弟群中见到,蛋花花以前的姓名为金蛋分期付款,风险控制升級后独立出了APP,贷款口子名字改叫蛋花花,老弟称那时候都接到了这一贷款口子的升級短消息。据某些群员详细介绍,蛋花花分“蛋花1号”和“蛋花2号”二种借款方式,蛋花1号对外开放申请办理最大信用额度是2000元,应用周期时间是7-14天,蛋花2号对外开放申请办理最大信用额度是5000元,应用周期时间是3-6六个月。

另据报道,“蛋花花”不但本身涉及到714商品,并且还存有为财大管家、苞米树、海马等“714”高射炮服务平台挡水板的状况,这一样是监督机构全面禁止的个人行为。据消金界信息称,蛋花花发放贷款经营规模1度超过了30亿元。

直至2019年中央电视台3·15晚会节目上,“714高射炮”乱相被曝出,“蛋花花”位居在其中。

3·15以后,“蛋花花”1度改名为速去花、化简记等姓名,但发放贷款经营规模仍在10亿元上下。

有专业人士猜想,蛋花花更名或者由于监管部门对714高射炮的严查趋势。也是信息称,“蛋花花”更名由于其商标注册申请仍未得到中国商标局根据,曾各自于2018年3月、4月被驳回申诉。2019年6月,“蛋花花”经营行为主体产生了变动,商标logo改名为“速去花”;2019年7月,贾鹏相继从主管、执行董事、法定代表人岗位中撤出。

特别注意的是,招聘职位显示信息,2019年4月前后左右,百乘金科还要招骋国外银行信贷责任人,承担在印度尼西亚的信贷业务整体规划、精英团队的人才梯队基本建设,构建和扩展印度尼西亚销售市场信贷业务方式和招商合作,月工资50K-75K。

不难看出,3·15以后,百乘金科也早已闻到了风险的气场,一面相继撤出当今业务流程,一面方案向国外迁移信贷业务。只不过是,让百乘沒有料想到的是,警方的姿势到来这般之快。

据新金融业深度1最新消息掌握到的状况,8月2日,百乘金蛋被深圳市工商管理局朝阳分局纳入经营异常名单,缘故为“根据备案的居所或经营地没法联络。”因相互配合河南焦作武陟县公安局调研,金蛋理财的资金存管帐户早已被冻洁,这造成投资人们期满撤出到账户余额的资产没法一切正常取现。现阶段金蛋APP登陆出现异常,客服热线也早已打堵塞了——“因为在线客服系统电話维护保养,临时关掉,启用時间未确定,给您产生的麻烦,深表歉意”。

据统计,如今投资者较大的期待是,随之公安部门将百乘金蛋案子判定为“套路贷”并多方面查办,金蛋理财取现艰难的情况即将尽早足以处理。