公安部“云剑”行动,多家催收公司、大数据公司、现金贷平台接连被查

近期过段时间,国家公安部在全国性范围之内进行“云剑”攻坚,好几家催收公司、大数据公司、现金贷服务平台连续被查。因为这次攻坚来势忽然,涉及到好几个细分领域,许多互联网金融从业人员迄今心惊胆寒。

制造行业人员还是不知所以,用户大自然蒙在鼓里。前不久,嗨钱还贷入不上账被聚投诉推来到首页。

互联网金融商业评论留意到,8月12日,陈先生进行团体举报称,自己一切正常还贷没法实际操作,依照规定打进嗨钱公账帐户,早已十多天了,始终不入帐,嗨钱APP显示信息逾期,在线客服告之服务器维护没法入帐。自己坚信聚投诉的公平,强烈建议嗨钱尽早解决。

直至9月18日,牟女性参加团体举报称,“款扣满离开了,还显示信息逾期,务必给个叫法,而且确保我个人征信不损伤”。

聚投诉网址显示信息,截至发稿前,现有175人参加该团体举报,专题讲座总计被浏览19372次。实际上,嗨钱网不但涉及到还贷了还显示信息逾期,先前还因“砍头息”频遭举报。聚投诉网址显示信息,嗨钱总计举报4333件,处理量2527件,解决率58.32%。

对于客户举报没法还贷难题,嗨钱在线客服回应称,“您可查寻您贷款时下款的短消息确定资产方,拨通资产方在线客服还贷事项。”依据嗨钱公布,下款资产方包含深圳市西安普慧科技公司、西藏自治区微众金融信息服务有限责任公司、江西省汇通金融信息服务有限责任公司。

嗨钱官方网站数据显示,服务平台归属于不同果壳金融信息服务有限责任公司(下称:不同果壳)。工商局数据显示,不同果壳创立于2017年11月28日,注册资金1000万RMB,公司股东为王涛(持仓80%)、王军(持仓20%)。

企查查资料显示,王涛、王军户下均无关联上品牌,但不同果壳主打产品却有6家企业,公司法人均为张春燕,注册资金均为10万余元,创立時间均在2018年9月以后,在其中2家于2019年3月以后创立。

尽管这般,探长读财仍未查到大量不同果壳信息内容。但是,不同果壳公司邮箱還是曝露了台前幕后老总。

果壳金服工商年报电子邮箱为:jun.wang@dpandora.cn,在企查查检索“@dpandora.cn”发觉,不同果壳服关联上品牌包含上海市敬庸信息内容科技公司(磐多拉经营行为主体)、不同同昌投资管理有限责任公司、易信融资租赁业务(深圳市)有限责任公司、天津市干果科技公司等7家企业。

工商局数据显示,上海市敬庸信息内容科技公司(下称:敬庸高新科技)公司法人及控股股东为郝利坤。企查查数据显示,郝利坤先前曾是果壳金服公司股东,直至2018年7月12号才撤出。特别注意的是,敬庸高新科技二公司股东为张春燕,而果壳金服主打产品6家公司法人都是张春燕。

磐多拉官方网站声称,“深度1发掘海量信息,为了你打造出个人征信新风系统向”。网址公布,数据库包含几大行业,各自为交通出行(网络约车统计数据、车辆采集的信息审查)、通信(挪动、中国联通、电信网)、储蓄卡(储蓄卡四因素、银行流水账单)、外卖送餐(美团外卖、饿了么外卖)、学籍(学信网上)、买东西(京东商城)、个人社保(个人公积金)。

据新闻媒体先前报导,上海市敬庸信息内容科技公司(通称:敬庸高新科技)主打产品服务平台磐多拉个人信用的办公场地被山东佛山市警察被查封。另一个,9月18日,山东诸城警察被查封催收公司逸能财产时会网民曝料,果壳金服(嗨钱)也被警察调研。

由此来看,嗨钱贷款客户往往没法一切正常还贷,很将会由于企业被警察被查封。

此外,探长读财发现,嗨钱官方网公布的3个资产方各自是P2P服务平台笑脸金融、汇有财、白金钱包的经营行为主体。在其中,嗨钱3个资产方中,深圳市西安普慧、西藏自治区微众金融均与好几个现金贷“高射炮”协同发放贷款;江西省汇通金融与嗨钱关联密不可分,两家企业均由傅振锋和刘韬具体操控。

嗨钱资产方一

深圳市西安普慧与好几个“高射炮”协同发放贷款

在其中,深圳市西安普慧科技公司(通称:西安普慧)为P2P服务平台“笑脸金融”经营行为主体。笑脸金融官方网站资料显示,截止2019年8月31日,服务平台总计买卖269亿元,借款账户余额16.26亿元;当今借款方16323人,当今贷款人423356人;逾期额度、逾期每笔均为0。

工商局数据显示,西安普慧创立于2015年7月2日,注册资金5000万RMB,公司法人周剑,公司股东为北京市笑容金科企业咨询管理管理中心(有限合伙企业(持仓90%))、西藏自治区融众资本管理有限责任公司(持仓6.5%)、嘉兴市风炎资本管理有限责任公司(持仓3.5%)。企查查资料显示,西安普慧(笑脸金融)疑是控股股东为周剑,总股份占比为43.13%。

探长读财留意到,笑脸金融先前始终声称阳光保险集团与全球500强华电集团联合打造出互金平台。但特别注意的是,阳光保险总股份占比仅为4.875%。除此之外,华电集团仍未入股投资笑脸金融,但金洲管道(002443)控股股东金洲集团公司拥有笑脸金融3.5%股权。

实际上,笑脸金融往往声称阳光保险集团背景图,关键由于3位创办人均有阳光保险工作经验。笑脸金融管理层数据显示,老总兼CEO周剑曾任阳光保险集团网络金融业务部助理员经理;执行董事兼发展战略发展趋势责任人刘超曾任阳光人寿团队客户部综合性业务流程责任人;创始人兼市场总监果伟曾任阳光保险集团财富中心市场总监。

7月23日,韩先生也举报称,其在趣花分期付款APP上申请贷款1800元,当今由西安普慧(笑脸金融)下款1800元,后被三方支付平台扣减450元砍头息,具体到账1350元,一月还款期被催债,还贷1854元。

8月28日,陈女士在聚投诉发帖子称,笑脸金融协作贷款公司闪电借款(掌众金服主打产品)运用电子商务平台遮盖放高利贷个人行为。比如,贷款6000元,购物商城提醒出售才会到账现钱,一回服务费达到15%-20%,变向砍头息达到900元,具体到账仅5100元。上述测算,此笔贷款年化利率达到200%。

在这以前,新闻媒体还曝出西安普与水莲黄金协作。

聚投诉数据显示,水莲金融经营行为主体为智莲(北京市)科技公司(原北京市三借科技公司)。企查查资料显示,智莲高新科技主打产品除水莲黄金以外也有藕丁钱夹APP、大粒贷APP。可以的话,几款现金贷均在聚投诉被很多举报。

嗨钱资产方二

江西省汇通金融主打产品P2P被山东省警察被查封

工商局数据显示,江西省汇通金融信息服务有限责任公司(通称:江西省汇通金融)创立于2013年3月22日,注册资金3000万RMB,公司法人陈跃文,公司股东为傅振锋(持仓41%)、刘韬(持仓39%)、江西省恒科集团有限公司(持仓20%)。

企查查数据显示,江西省汇通金融主打产品网址包含汇有财、钱小妹,商标logo信息内容包含仟佰快、点金石、钱堂哥。在其中,汇有算是P2P服务平台,依据服务平台官方网站公布的资料显示,截止2019年6月30日,服务平台总计借款额度2.92亿元,借款账户余额2181万余元。

8月4日,汇有财发布公告称,最近因受合作者拖累,企业办公室当场而被封卡。现阶段,服务平台正紧密配合山东省潍坊市佛山市派出所调研,公司职员辛勤工作在家里办公室。

依据上文报导,敬庸高新科技为嗨钱关联上品牌,而江西省汇通金融(汇有财)是其协作3家资产方之一。由此来看,嗨钱贷款客户往往没法还贷,很将会受敬庸高新科技拖累而被封卡。

实际上,汇有财而被封卡一点儿都不冤。企查查数据显示,江西省汇通金融控股股东傅振锋和二公司股东刘韬实控的上海市亨元金融数据服务有限责任公司是嗨钱具体经营行为主体。除嗨钱以外,上海市亨元金融主打产品也有豹富有、资金周转哥、分期付款猫等好几个现金贷APP。

嗨钱资产方三

西藏自治区微众金融业协作现金贷行为主体多见壳企业

工商局数据显示,西藏自治区微众金融服务有限责任公司创立于2015年4月14日,注册资金5000万RMB,公司股东为叶梦圆(持仓90%)、林苗苗(持仓10%)。天眼查资料显示,叶梦圆、林苗苗户下均无别的企业。由此来看,西藏自治区微众金融业是典型性的壳企业。

聚投诉网址显示信息,西藏自治区微众金融服务有限责任公司(通称:西藏自治区微众金融业),是P2P服务平台白金钱包的经营行为主体,总计投诉量65件,处理量仅为12件。探长读财留意到,西藏自治区微众金融业除连接嗨钱(不同果核)资产以外,还与青柠檬、蟹老弟啊等好几个现金贷服务平台协同发放贷款。

9月19日,勾女性在聚投诉发帖子称,其在青柠檬APP申请贷款2300元,具体到账仅1633元,15天之后还款2333.81元。进行还贷后再度申请贷款2500元,西藏自治区微众金融业到账2500元,接着莫名其妙被连连支付扣费725元。依此类推,在一个多月内贷款多次,从一开始就1633元本钱,到被扣除1900元贷款利息,最终才了解自身被放高利贷坑骗,规定依照國家一切正常付息,退回前几次扣除的砍头息。

聚投诉数据显示,青柠檬APP经营行为主体为湖南省徒振贸易有限公司。工商局数据显示,该企业创立于2019年6月17日,注册资金500万余元,公司股东为钟滇(持仓50%)、邹南兵(持仓50%)。天眼查资料显示,钟滇关联上品牌共18家,注册地址均为湖南省株洲市、注册资金均为500万余元,创立時间集中化在2019年6月。

由此来看,青柠檬APP经营行为主体是典型性的壳企业。

9月11日,曹女士发帖子举报称,其在蟹老弟啊服务平台贷款2600元,由西藏自治区微众金融业下款,连连支付出示三方支付,在不知道的状况下又被秒扣728元,具体到账仅1876元,一月内分2期,每15天还贷1328元,总还贷达到2656元。对于,曹女士举报蟹老弟啊、连连支付,及其西藏自治区微众金融业,规定商议还款有效等额本息贷款

探长读财留意到,举报步骤显示信息,蟹老弟啊服务平台当天联络曹女士,最后经彼此商议解决,曹女士确定对蟹老弟啊、连连支付、西藏自治区微众金融业结案。实际上,并不是每一贷款客户常有曹女士好运。聚投诉网址显示信息,蟹老弟啊投诉量553件,处理量251件,解决率45%。举报还是不上一大半的解决率,不举报能还有机会商议解决吗?

可以的话,蟹老弟啊与青柠檬相同,经营行为主体全是规范的壳企业。天眼查资料显示,蟹老弟啊经营行为主体——广州市洪之信息科技有限责任公司创立于2018年11月1日,注册资金500万余元,公司股东为赵小宝(持仓80%)、罗碧平(持仓20%)。在其中赵小宝关联上品牌23家,注册地址均为广东省广州市,创立時间集中化在2018年11月。

实际上,西藏自治区微众金融业先前还与快易熊、点点通、聪明伶俐宝、快贷宝、很多 银、小当家等现金贷APP协同发放贷款,也因放高利贷、砍头息难题频遭举报。